Юзвович Л.И.доктор экономических наук, профессор, заведующий кафедрой финансов, денежного обращения и кредита, Уральский государственный экономический университет (УрГЭУ), Екатеринбург, Российская Федерация yuzvovich@bk.ru https://orcid.org/0000-0003-0906-5065 SPIN-код: 4440-5711
Львова М.И.кандидат экономических наук, доцент, кафедра государственного и муниципального управления, Уральский государственный экономический университет (УрГЭУ), Екатеринбург, Российская Федерация minlvova@mail.ru https://orcid.org/0000-0002-8695-6737 SPIN-код: 2108-8592
Ярин В.Ю.научный сотрудник центра социально-экономических исследований, Уральский институт управления, филиал Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации, Екатеринбург, Российская Федерация email292@gmail.com ORCID id: отсутствует SPIN-код: отсутствует
Предмет. Процесс формирования пенсионного портфеля на основе моделирования структуры пенсионных накоплений. Цели. Разработка научно обоснованного подхода формирования инвестиционного портфеля пенсионных сбережений частных инвесторов на основе моделирования структуры пенсионных накоплений с учетом инструментов риск-ориентирования и доходности в условиях изменяющейся конъюнктуры финансового рынка в целях получения существенных доходов на пенсии за счет самостоятельного накопления. Методология. Использовались общенаучные методы познания, экономико-статистические методы обработки информации, методы системного, сравнительного, функционального и факторного анализа с построением аналитических моделей, а также графические методы, метод моделирования. Результаты. Представлена зависимость инвестиционных показателей с учетом срока инвестирования и инвестиционных взносов, демонстрирующая основные тенденции, заключающиеся в том, что чем выше желаемый уровень пенсии, тем ранее следует начинать формировать инвестиционный портфель. Также показана в рамках моделирования пенсионных накоплений зависимость инвестиционных показателей с учетом налоговых льгот, позволяющая определить доходность инвестиционных вложений благодаря налоговому вычету. Выводы. Предложенный подход позволит увеличить эффективность размещения пенсионных сбережений, что приведет к росту благосостояния граждан. Кроме этого, нахождение оптимального баланса между этими критериями позволит не только сохранить, но и приумножить пенсионный капитал.
Абухоф А.А. Способы трансформации сбережений домашних хозяйств в долгосрочные инвестиции: преимущества и недостатки // Эпомен. 2021. № 58. С. 35—45. URL: Link
Баганов В.Ю. Стимулирование долгосрочного инвестирования населения на фондовом рынке // Экономика, предпринимательство и право. 2020. Т. 10. № 5. С. 1547—1564. URL: Link
Капранова Л.Д. Негосударственное пенсионное обеспечение в реализации социально-экономической политики государства // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. 2020. Т. 16. № 3. С. 449—466. URL: Link
Вольская Т.Е. Создание условий для долгосрочных сбережений как одно из направлений повышения уровня пенсионного обеспечения граждан России // Современная наука: актуальные проблемы теории и практики. Серия: экономика и право. 2020. № 12. С. 34—37. URL: Link
Киященко Т.П. Методические аспекты финансовой устойчивости пенсионной системы России // Инновационное развитие экономики. 2019. № 4-1. С. 124—132.
Киселева Н.П. Направления и проблемы формирования инвестиционного портфеля на российском рынке облигаций // Инновации и Инвестиции. 2020. № 3. С. 188—192. URL: Link
Bekbossinova A.S., Oshanova K.Y., Khassenova K.K. et al. Advantages and disadvantages of early withdrawal of pension savings: an expert assessment // Экономика: стратегия и практика. 2022. Т. 17. № 3. С. 242—258. URL: Link
Хадыкина Е.В. Государственная политика Российской Федерации в области пенсионного обеспечения: монография. Хабаровск: ТОГУ, 2015. 111 с.
Коньков К.А. Негосударственный пенсионный фонд как субъект инвестиционного правоотношения: монография. М.: Проспект, 2018. 156 с.
Yakovleva M.O. Private pension fund as an alternative source of pension provision // Хроноэкономика. 2020. № 3. С. 256—260. URL: Link
Фатхлисламова Г.Ф. Современные тенденции функционирования негосударственных пенсионных фондов в системе обязательного пенсионного страхования // Управление. 2019. T. 7. № 1. С. 19—25. URL: Link
Фатхлисламова Г.Ф. Сравнительный анализ развития накопительной компоненты пенсионной системы и негосударственного пенсионного страхования России // Экономическое развитие России. 2019. Т. 26. № 7. С. 65—75. URL: Link
