Предмет. Огромное количество операций и сделок, проводимых через финансовые организации, определяет объективную потребность финансового сектора в автоматизации ряда контрольных, в том числе антиотмывочных, процедур. В свою очередь, эффективность контрольных функций автоматизированного контроля прямо зависит от того, насколько адекватно прописаны задания для программного обеспечения. В статье рассматривается влияние макроэкономических показателей (ВВП на душу населения, средняя заработная плата) и масштаба теневой экономики в странах Большой двадцатки, а также в ряде стран СНГ на регулируемые антиотмывочным законодательством пороги суммы операции (РПСО), в том числе суммы операции с наличными денежными средствами (РПСОн). Цели. Исследование подходов к формированию РПСО (РПСОн) в разных странах. Выработка авторского мнения по данному вопросу. Методология. Методологическую основу исследования составили эмпирические и логические построения, статистический анализ, синтез, системный подход. Результаты. Определены причины отказа от РПСО (РПСОн) в ряде стран. Это либо высокая степень доверия законодателей к эффективно контролируемому финансовому сектору, либо коррупционное давление. Те страны, в которых используются РПСО (РПСОн), вводят и используют их формально. Предложен риск-ориентированный подход к расчету РПСОн, основанный на макроэкономических показателях (среднегодовая заработная плата, сбережения на душу населения). Выводы. На примере России показано, что под воздействием инфляции барьерная функция РПСО (РПСОн) ослабевает, нагрузка на аналитическое подразделение финансовой разведки возрастает. Введение в действие предложенного подхода поможет снизить издержки финансовой системы, связанные с обработкой финансовой информации в целях противодействия отмыванию денег, без дополнительной загрузки национального подразделения финансовой разведки – Росфинмониторинга.
Becker G. Crime and Punishment: An Economic Approach. Journal of Political Economy, 1968, vol. 76, no. 2, pp. 169–217. URL: Link
Ehrlich A. Participation in Illegitimate Activities: A Theoretical and Empirical Investigation. Journal of Political Economy, 1973, vol. 81, no. 3, pp. 521–565. Stable URL: Link
Reynolds M.O. The Economics of Criminal Activity. In: Introductory Economic. Series Module 12. Andover, MA, Warner Modular Publications, 1973, pp. 1–27.
Orsagh T., Witte D. Economic Status and Crime: Implications for Offender Rehabilitation. Journal of Criminal Law and Criminology, 1981, vol. 72, iss. 3, pp. 1055–1071. URL: Link
Gutmann P. The Subterranean Economy. Financial Analysts Journal, 1977, vol. 33, no. 6, pp. 26–27. Stable URL: Link
Feige E. How Big is the Irregular Economy? Challenge, 1979, vol. 22, iss. 5, pp. 5–13. URL: Link
Tanzi V. The Underground Economy in the United States: Annual Estimate, 1930–80. Staff Papers (International Monetary Fund), 1983, vol. 30, no. 2, pp. 283–305. URL: Link
Каратаев М.В. Современные тенденции легализации преступных доходов и российская специфика // Банковское дело. 2011. № 4. С. 79–85.
Ионов В.М. О месте и роли наличных денег в мировой экономике (исчезнут ли наличные деньги?) // Деньги и кредит. 2016. № 10. С. 43–50.
Khiaonarong T., Humphrey D. Cash Use Across Countries and the Demand for Central Bank Digital Currency. IMF Working Paper, 2019, WP/19/46. URL: Link
Ardizzi G., Petraglia C., Piacenza M., Schneider F., Turati G. Money Laundering as a Crime in the Financial Sector: A New Approach to Quantitative Assessment, with an Application to Italy. Journal of Money, Credit and Banking, 2014, vol. 46, iss. 8, pp. 1555–1590. URL: Link
Kanao K., Hamori S. The Size of the Underground Economy in Japan. Economics Bulletin, 2010, vol. 30, no. 1. URL: Link
