Предмет. В области залогового дела банки активно сотрудничают со страховыми компаниями, выступающими страхователями залога, предоставляемого банку в обеспечение обязательств по кредитам. Нормы законодательства предусматривают страхование предмета залога, в связи с этим у банков возникает необходимость в адекватной оценке финансового положения страховых компаний. Цели. Исследование оценки финансового положения страховых компаний в кредитном процессе банка, а именно — в залоговом деле банка-кредитора, и составление методики, адаптированной для применения коммерческим банком и интегрированной в кредитный процесс банка. Методология. Применялись методы логического анализа, коэффициентный метод, метод MDA. Результаты. Сделан обзор проблематики страхования активов в контексте залоговой деятельности банков. Разработан комплекс требований к страховым компаниям как страховщикам залоговых активов, а также порядок оценки их финансового положения. Создана система показателей оценки финансового состояния страховой компании, по результатам применения которой кредитный аналитик получает итоговую оценку уровня финансового положения страховой компании с унифицированными характеристиками, на основе чего банк может принимать управленческие решения. Область применения. Результаты могут быть использованы кредитными аналитиками коммерческих банков в процессе кредитного андеррайтинга и подготовки кредитных меморандумов. Выводы. Составлена методика оценки финансового положения страховой компании, которая может быть интегрирована в кредитный процесс банка на стадии оформления залога.
Подколзина И.М. Страховой рынок на современном этапе: актуальные риски и угрозы // Экономический анализ: теория и практика. 2016. Т. 15. № 7. С. 57—64. URL: Link
Chi-Chuan Lee, Chien-Chiang Lee, Yan-Yu Chiou. Insurance Activities, Globalization, and Economic Growth: New Methods, New Evidence. Journal of International Financial Markets, Institutions and Money, 2017, vol. 51, pp. 155–170. URL: Link
Park H., Kahn Ch.M. Collateral, Rehypothecation, and Efficiency. Journal of Financial Intermediation, 2018. (In Press) URL: Link
Düll R., König F., Ohls J. On the Exposure of Insurance Companies to Sovereign Risk-Portfolio Investments and Market Forces. Journal of Financial Stability, 2017, vol. 31, pp. 93–106. URL: Link
Любушин Н.П., Кондратьев Р.Ю. Современные концепции и подходы в экономическом анализе кредитоспособности заемщиков // Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2017. Т. 10. № 12. С. 1324—1345. URL: Link
Синявский Н.Г. О стоимости бизнеса и стоимости имущества // Экономический анализ: теория и практика. 2016. Т. 15. № 11. С. 114—126. URL: Link
Кулдашев К.М. Страховой рынок Узбекистана и необходимость создания взаимных страховых обществ // Экономический анализ: теория и практика. 2018. Т. 17. № 4. С. 690—703. URL: Link
Тётушкин В.А. Оценка механизмов купирования рисков в банковской сфере в кризисных экономических условиях // Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2017. Т. 10. № 7. С. 805—820. URL: Link
Ендовицкий Д.А., Любушин Н.П., Бабичева Н.Э. и др. От оценки финансового состояния организации к интегрированной методике анализа устойчивого развития // Экономический анализ: теория и практика. 2016. Т. 15. № 12. С. 42—65. URL: Link
Ушакова Ю.А. Страхование банковских рисков как элемент обеспечения экономической безопасности страны // Экономика и управление: проблемы, решения. 2015. Т. 1. № 3. С. 26—30.
Лебедев В.А., Леонтьева А.Г. Новые подходы к анализу финансово-экономической безопасности банковской деятельности // Современные проблемы науки и образования. 2014. № 3. С. 348. URL: Link
Исраилов Б.Е. Вопросы управления банковскими рисками в эффективной системе корпоративного управления // Научное обозрение. Серия 1: Экономика и право. 2015. № 3. С. 194—202.
Саттарова А.А. Классификация банковских рисков в системе денежного обращения // Финансовое право. 2016. № 4. С. 24—26.
Грунэ А.Р., Юрченков В.И. Инвариантность методов оценки кредитных рисков в банковской системе России // Научное обозрение. 2015. № 16. С. 300—306.
Шаталов А.Н., Шаталова Е.П. Внутреннее рейтингование заемщиков банка: методология и практическое применение. М.: Регламент-Медиа, 2011. 222 с.
Малышенко В.А. Стратегическая финансовая устойчивость и процедура анализа финансового состояния // Экономический анализ: теория и практика. 2016. Т. 15. № 8. С. 164—179. URL: Link
Малышенко В.А. Матричный системный подход обоснования новых методов финансового анализа // Аудит и финансовый анализ. 2015. № 5. С. 214—225.
Ajayi S.O., Alaka H.A., Oyedele L.O. et al. Systematic Review of Bankruptcy Prediction Models: Towards a Framework for Tool Selection. Expert Systems with Applications, 2018, vol. 94, pp. 164–184. URL: Link
